O que são ETFs?

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Quando se fala sobre o mercado financeiro, já pensamos em ações e renda fixa, certo? Não é à toa, já que estes são os investimentos mais comentados por aí.

Entretanto, outros títulos acabam ficando mais escondidos e menos evidentes neste ramo, como é o caso dos ETFs 





“Ah, mas o que são ETFs?”  

Calma! Neste artigo, vamos falar tudo o que você precisa saber sobre este tipo de investimento, suas principais características e onde você pode encontrá-lo! 

Veja só: 

  • O que são ETFs? 
  • Como funciona? 
  • Quais são os ETFs negociados no Brasil? 
  • Quais são as principais características dos ETFs? 
  • Quais os tipos de ETFs?
  • ETFs têm taxa? 
  • Onde encontrar ETFs? 

Ficou interessado (a)? Então vamos em frente! 

Afinal, o que são ETs? 

Os ETFs (Exchange Traded Fund, na sigla em inglês) são conhecidos popularmente como “fundos de índice” aqui no Brasil.





De uma forma básica, os ETFs funcionam como uma “cestinha” de ações compostas por companhias listadas na bolsa de valores e que representam, antes de tudo, algum índice. 

 Quer saber mais sobre a bolsa de valoresClique aqui! 

Mas o que é um índice? 

Os índices das bolsas de valores medem o desempenho de um conjunto de ações e atuam como um termômetro para o mercado financeiro, indicando o comportamento médio do mercado de ações ao longo do tempo.   

Na B3, a nossa bolsa, o principal indicador do mercado de ações é o Índice Bovespa, conhecido também como Ibovespa. Ele é composto por uma carteira teórica de ativos, com as ações de maior volume financeiro. 

Por exemplo: no Spotify, encontramos playlists com as músicas mais tocadas do momento. É nessa linha de raciocínio que o índice funciona, concentrando os produtos mais “comercializados” no mercado! 

 Também fizemos um artigo explicando tudo sobre o Ibovespa, acesse aqui para ler! 

Por isso, podemos dizer que os ETFs são fundos de ações que replicam a carteira de algum índice de referência. Eles são negociados na bolsa, assim como as famosas ações das empresas que fazem parte deste segmento. 

“Pense em um time de basquete, composto por jogadores-chave como armador, ala-armador, pivô, ala e ala-pivô. Juntos, eles podem diversificar seus pontos fortes para vencer o jogo.

Da mesma forma, um ETF é como um ‘time’ composto de ‘jogadores’ diversificados, como ações, títulos e commodities, que contrasta com o ‘objetivo’ de corresponder seu desempenho a um índice, como o Ibovespa.

Ao fazer isso, ele pode potencialmente fornecer retornos mais previsíveis do que outras opções de investimento.” — BlackRock

Resumidamente, os ETFs são indicados para quem quer colocar o “pé” na bolsa de valores 





Dito isso, agora podemos seguir para o próximo bloco: 

Como funciona a negociação de ETFs? 

Assim como em outros fundos, a negociação dos ETFs ocorre por meio de cotas. Isso significa que o investidor que planeja adquirir uma parte de algum ETF comprará uma cota e se tornará um cotista. 

Por isso, os ETFs também seguem a mesma estratégia dos Fundos de Investimento: por meio da compra e venda de cotas, o investidor chega a um potencial lucro. 

 Quer saber mais sobre os fundos de investimento? Leia aqui

Quais os tipos de ETFs? 

ETFs de renda fixa 

Os ETFs de Renda Fixa são fundos que são negociados na bolsa e replicam as variações e a rentabilidade dos índices de renda fixa, compostos por títulos privados ou públicos. 

ETFs de renda variável 

Enquanto isso, os ETFs de renda variável são fundos negociados na bolsa que são compostos por ações, correspondentes a um índice de referência reconhecido pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). 

Assim como todos os produtos do mercado financeiro, os ETFs estão atrelados a algum índice de referência reconhecido pela Comissão de Valores Mobiliários (CVM). 





Por isso, eles “imitam” o indicador, tanto na composição de ações quanto na proporção, que devem ser as mesmas para o índice e para o ETF. 

Além disso, possuem como objetivo replicar os resultados do referencial, sempre acompanhando na mesma proporção o movimento de alta e queda. 

Quais são os ETFs negociados no Brasil? 

 Na Bolsa de Valores de São Paulo (B3), atualmente encontramos 28 ETFs de Renda Variável, sendo eles: 

Razão Social Fundo Código
BB ETF IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE BB ETF IBOV BBOV11
BB ETF S&P DIVIDENDOS BRASIL FUNDO DE ÍNDICE BB ETF SP DV BBSD11
BTG PACTUAL ESG FUNDO DE ÍNDICE S&P/B3 BRAZIL ES ETF ESG BTG ESGB11
CAIXA ETF IBOVESPA FUNDO DE INDICE CAIXAETFXBOV XBOV11
ETF BRADESCO IBOVESPA FDO DE INDICE ETF BRA IBOV BOVB11
HASHDEX NASDAQ CRYPTO INDEX FUNDO DE ÍNDICE HASHDEX NCI HASH11
ISHARES BMFBOVESPA SMALL CAP FUNDO DE ÍNDICE ISHARES SMAL SMAL11
ISHARES IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE ISHARES BOVA BOVA11
ISHARES IBRX – ÍNDICE BRASIL (IBRX-100) FDO ÍNDICE ISHARES BRAX BRAX11
ISHARES ÍNDICE CARBONO EFIC. (ICO2) BRASIL-FDO ÍND ISHARES ECOO ECOO11
ISHARES S&P 500 FDO INV COTAS FDO INDICE ISHARE SP500 IVVB11
IT NOW IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE IT NOW IBOV BOVV11
IT NOW IDIV FUNDO DE ÍNDICE IT NOW IDIV DIVO11
IT NOW IFNC FUNDO DE ÍNDICE IT NOW IFNC FIND11
IT NOW IGCT FUNDO DE ÍNDICE IT NOW IGCT GOVE11
IT NOW IMAT FUNDO DE ÍNDICE IT NOW IMAT MATB11
IT NOW ISE FUNDO DE ÍNDICE IT NOW ISE ISUS11
IT NOW NYSE FANG+TM FUNDO DE ÍNDICE IT NOW TECK TECK11
IT NOW PIBB IBRX-50 – FUNDO DE ÍNDICE IT NOW PIBB PIBB11
IT NOW S&P500 TRN FUNDO DE INDICE IT NOW SPXI SPXI11
IT NOW SMALL CAPS FDO ÍNDICE IT NOW SMALL SMAC11
SAFRA IBOVESPA FUNDO DE ÍNDICE SAFRAETFIBOV SAET11
TREND ETF IFIX FUNDO DE ÍNDICE TREND IFIX XFIX11
TREND ETF LBMA OURO FDO. INV. ÍNDICE – INVEST. EXT TREND OURO GOLD11
TREND ETF MSCI ACWI FDO. INV. ÍNDICE – INVEST. EXT TREND ACWI ACWI11
TREND ETF MSCI CHINA FDO. INV. ÍNDICE – INV. EXT. TREND CHINA XINA11
TREND ETF MSCI EUROPA FDO. INV. ÍNDICE – INV. EXT. TREND EUROPA EURP11
TREND ETF NASDAQ 100 FDO. INV. ÍNDICE. INV. EXT. TREND NASDAQ NASD11
Leia também:   Relatório: setor aéreo

 

Enquanto isso, existem 7 ETFs de Renda Fixa listados na B3, sendo eles:





Razão Social Fundo Código
ETF BRADESCO IMA-B FUNDO DE ÍNDICE BRAD IMA-B IMBB11
ETF BRADESCO IMA-B5 FUNDO DE ÍNDICE BRAD IMA-B5M B5MB11
IT NOW ID ETF IMA-B IT NOW IMA-B IMAB11
IT NOW IMA-B5 P2 FUNDO DE ÍNDICE IT NOW B5P2 B5P211
IT NOW IMA-B5+ FUNDO DE ÍNDICE IT NOW IB5M IB5M11
IT NOW IRF-M P2 FUNDO DE ÍNDICE IT NOW IRF-M IRFM11
MIRAE ASSET RENDA FIXA PRE FUNDO DE INDICE MIRAE FIXA FIXA11

Quais são as principais características dos ETFs? 

Liquidez 

Os ETFs costumam ter uma alta demanda de procura e, por isso, transformá-los em dinheiro é uma tarefa fácil!

Isso porque a procura pelas ações que compõem o índice segue o mesmo padrão, sendo fácil adquirir ou vender as suas cotas quando você desejar. 

Diversificação 

Um dos pontos mais relevantes dos ETFs é sua a diversificação, já que o investidor não está comprando apenas o papel de uma empresa, mas sim uma carteira com vários ativos.

Dessa forma, o cliente não precisa comprar e vender as ações individualmente.  

Vale lembrar que formar um portfólio equilibrado e diversificado acaba sendo bem mais caro e complicado, o que já não acontece com as cotas de ETF. 

Transparência 

Diferentemente dos fundos normais, os ETFs são considerados fundos transparentes, devido à ampla divulgação de informações. 

Assim, o investidor sempre sabe em quem ele está investindo, uma vez que pode acompanhar e verificar sua carteira diariamente.  

Baixo custo 

Comparado a outros fundos, os ETFs apresentam uma grande vantagem, já que o valor da taxa de administração costuma ser menor do que a de fundos de investimentos tradicionais, sendo inferiores a 1% ao ano.  

Além disso, a compra do pacote de ações é mais barata do que uma compra individual de todos os ativos que o compõem. 

ETFs têm taxa? 

Sim, os ETFs possuem taxas, de administração, de corretagem, de custódia e de emolumentos, além de incidir o Imposto de Renda de 15% sobre o lucro obtido. Vamos analisar cada uma delas?

Taxa de administração

Cobrada anualmente, ela varia de acordo com a corretora e o índice de referência. 

Taxa de corretagem

Algumas corretoras (não todas) cobram uma taxa de corretagem pela intermediação das operações.

Leia também:   Relatório: setor aéreo

Taxa de emolumentos 

Cobrada pela Bolsa de Valores de São Paulo e pela Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia assim que é realizada uma operação. 

Taxa de custódia 

Cobrada pelas corretoras e pela B3 para pagar os custos operacionais gerados pela segurança dos ativos. 

Onde encontrar ETFs? 

Assim como as ações, os ETFs também têm códigos (tickers) e funcionam da mesma forma na hora de operá-los.  

No Multibroker do TradeMap, é possível encontrar esses fundos de forma rápida e segura e negociá-los, tudo em um só lugar! 

Para isso, basta você ser um usuário Premium e habilitar sua corretora na plataforma para ter acesso às maiores ferramentas do mercado financeiro! Veja só: 

No App 

Acesse o módulo de Ações do nosso aplicativo e selecione a opção Custódia. Escolha sua corretora e faça a sincronização com o Multibroker! Simples, não? 

Ah, separamos também este vídeo para te ajudar a encontrar as informações no app! Agora, é só apertar o play!

Leia também:   Relatório: setor aéreo

Na Web 

Já no TradeMap Web, clique no botão no canto superior direito da tela (aquele com as iniciais do seu nome e sobrenome).  

Feito isso, clique em Configurações e, na aba corretoras, selecione o nome da sua corretora para sincronizar com o Multibroker. Prontinho! 

Também temos um vídeo explicando a encontrar as informações no TM Web! Vamos assistir? 

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