O mantra do mundo dos investimentos é não colocar todos os ovos na mesma cesta. A tal da diversificação é importante não somente dentro da renda fixa, mas como em outras classes de ativos. O caminho para a Bolsa de Valores pode ser mais tranquilo através de fundos imobiliários. 

Os também chamados FIIs possuem menor volatilidade que a média das ações na Bolsa, ao menos tempo que podem proporcionar maior retorno do que a renda fixa. Além disso, os fundos imobiliários também são mais fáceis de entender.

Dentre os seus quatro tipos – de papel, tijolo, híbridos e fundos de fundos – a ideia principal é investir na atividade imobiliária, direta ou indiretamente. 

Os imóveis são mais “palpáveis”, por assim dizer. Isto é, é possível perceber o estado físico de uma laje corporativa ou galpão logístico e a movimentação nos shopping centers e supermercados.

Esses indicativos do dia a dia deixam a atividade imobiliária mais próxima do público. Para investir em grandes e relevantes ativos, entretanto, nada melhor do que se juntar através dos FIIs.

É sobre isso que o sexto e último episódio da nova temporada do TradeCast fala. Como um processo da jornada do investidor, o caminho da renda fixa à Bolsa pode ser menos doloroso do que parece. 

Os convidados do episódio #6 Alexandre Alfer, da Capitânia, e Ricardo Almendra, CEO da RBR Asset, explicaram as razões pelas quais os fundos imobiliários são a melhor forma de “colocar o pé na água” da renda variável.

Tanto o modelo de negócio, que é mais intuitivo para os brasileiros, quanto a renda mensal proporcionada pelos aluguéis, que se tornam dividendos dos FIIs, são chamarizes para os investidores que pretendem fazer essa transição.

Quer saber o porquê investir em imóveis através de um veículo de investimento que está em ascensão no Brasil? Ouça o TradeCast desta semana sobre a transição da renda fixa para os fundos imobiliários!

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O intuito de investir tem um princípio comum entre todos os investidores: formar uma poupança que se transforme em um montante maior no futuro. Os objetivos passam por proteção do capital frente à inflação até renda passiva.

Quem não gostaria de ganhar dinheiro sem precisar trabalhar? Para isso, é necessário colocar o dinheiro para trabalhar ao longo do tempo. É possível viver de renda passiva com dividendos de empresas.

E é sobre isso que falamos no quinto episódio da nova temporada do TradeCast, o podcast oficial do TradeMap. Mas, afinal, se essa temporada trata sobre renda fixa, por que o tema relacionado a dividendos?

O objetivo passa por desmistificar a ideia de que só a renda fixa proporciona a possibilidade de investir com risco reduzido.

O investidor deve explorar outros investimentos que vão além da renda fixa quando se sentir preparado – já que não é aconselhável colocar todos os ovos na mesma cesta. 

No começo, com pouco dinheiro investido, os dividendos são relativamente pequenos, a depender de quanto o investidor aplica periodicamente. Entretanto, os convidados do episódio #5 Odilon Costa, especialista em crédito privado do BTG Pactual, e Werner Roger, diretor de investimentos da Trígono Capital, explicaram o poder dos juros compostos.

Na visão dos especialistas, é possível viver de renda com dividendos e também com os cupons relacionados a títulos de renda fixa com um bom planejamento. 

Roger, da Trígono, defende o investimento em empresas de pequena capitalização, que tendem a entregar resultados no futuro. Já Costa, do BTG, afirma que a renda fixa tem mudado e papéis de crédito privado têm chamado atenção em função não só do maior potencial de valorização mas também da renda que podem proporcionar. 

Quer saber todos os detalhes, do básico ao avançado, sobre renda passiva? Continue acompanhando a primeira temporada do novo TradeCast! Toda quarta-feira, às 8h.

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Embora emprestar para grandes corporações ou instituições financeiras possa parecer estranho, é uma das melhores formas de ganhar dinheiro no mercado financeiro. A renda fixa, que abrange esse tema, vai muito além dos títulos públicos.

Ter rendimento emprestando para empresas e bancos é possibilidade com um mecanismo chamado de dívida corporativa. Essas Pessoas Jurídicas financiam seus crescimentos e captam recursos por meio da emissão de dívida. E como isso se relaciona com a renda fixa?

Ao venderem títulos de dívida corporativa aos investidores interessados, as companhias e instituições financeiras prometem determinada rentabilidade ao fim de determinado período.

Como o TradeCast mostrou ao longo dos últimos episódios, esse tipo de investimento não é totalmente fixo até o prazo de vencimento. O que é chamado de “marcação a mercado” balança o preço dos títulos no dia a dia.

Além disso, é importante saber que investir em dívida corporativa é mais arriscado do que investir na renda fixa tradicional, do Tesouro Direto. Em último caso, o governo pode até imprimir dinheiro para pagar a rentabilidade prometida.

Mas, quanto maior o risco, maior o retorno prometido.

Entre as diversas formas de dívida corporativa – CDB, LCI, LCA, CRI, CRA, Debêntures, entre outras – há riscos diferentes.

No Certificado de Depósitos Bancários, por exemplo, corre-se o risco de crédito dos bancos, sejam eles grandes ou pequenos. Já nos demais tipos, você estará financiando a operação de empresas ligadas às atividades imobiliárias, do agronegócio e demais setores.

Analisar crédito é um tanto quanto complicado. Contudo, especialistas do mercado entendem que a dívida corporativa pode ser útil para todos os investidores, a depender do perfil de cada um.

Laís Costa, analista de renda fixa da Empiricus, e Francisco Levy, gestor da Empiricus Investimentos, participam do quarto episódio da nova temporada do TradeCast e contam como ganhar dinheiro com renda fixa corporativa. Confira!

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No passado, era possível ir ao supermercado e encher um carrinho de compras com R$ 100. Hoje, a realidade é outra, e o vilão tem nome: inflação. Os investidores, que veem seu poder de compra ameaçado, se perguntam se a renda fixa é a melhor forma de superar o aumento dos preços.

A classe de ativo oferece variadas opções de alocação de capital para quem quer mais previsibilidade do que na renda variável. Como o TradeCast, podcast oficial do TradeMap, mostrou nas últimas semanas, a renda fixa é importante para toda e qualquer carteira de investimentos.

Mas, especificamente para a proteção do poder de compra, a renda fixa tem um papel relevante e, segundo especialistas, é a melhor forma de proteção contra o aumento de preços no curto, médio e longo prazos.

No terceiro episódio da nova temporada do TradeCast, Patricia Palomo, gestora de recursos e head de investimentos da Unicred do Brasil, e Marilia Fontes, sócia-fundadora da Nord Research, comentam as formas de se superar a inflação com renda fixa e onde estão as melhores oportunidades.

São naqueles títulos ligados ao IPCA de longo prazo? Ou os papéis de curto prazo oferecem proteção satisfatória? 

Quanto mais longo o vencimento do título, há mais risco, então os investidores são remunerados com mais prêmio por esse risco. Mas será que vale a pena?

Em um ano até agosto, a inflação medida pelo indicador do IBGE estava em 8,73%, mais que o dobro da meta do Banco Central, que é de 3,5% em 2022. 

Embora a inflação tenha arrefecido nas últimas semanas, o aumento de preços mostra a volatilidade das condições econômicas e traz luz à importância da proteção do poder de compra.

Quer saber todos os detalhes, do básico ao avançado, sobre renda fixa? Não perca a primeira temporada do novo TradeCast! Toda quarta-feira, às 8h.

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O tipo de investimento favorito do país voltou com tudo. Com a guinada da taxa Selic, a renda fixa, que estava adormecida, reacendeu a procura pela rentabilidade garantida dos brasileiros. 

Mas se fosse extremamente fácil ganhar dinheiro na classe de ativo, muita gente estaria nadando na grana. Os gurus da renda fixa, que realmente observam as tendências e aproveitam as oportunidades, têm muito o que ensinar.

Há quem prefira transferir a responsabilidade pela alocação de capital para esses profissionais do mercado. Aliás, cada vez mais recursos estão sendo direcionados para essa indústria.

No início de setembro de 2022, a Anbima (Associação que representa as Entidades dos mercados Financeiro e de Capitais) mostrou que os fundos de investimento em geral no Brasil tiveram captação líquida, ou seja, os aportes feitos por investidores superaram os resgates em R$ 3,7 bilhões, em agosto. 

A tendência, porém, é positiva aos fundos de renda fixa. Em agosto, eles captaram de forma líquida R$ 18,5 bilhões. No ano, já acumulam a entrada de R$ 103,7 bilhões.

Dois grandes gestores participaram do segundo episódio do novo TradeCast, o podcast oficial do TradeMap, e contaram as principais dicas para surfar os momentos de mercado e fazer uma boa alocação de capital – além das vantagens e desvantagens de investir através de fundos.

Rodrigo Dias, da Butiá Investimentos, e André Madaras, da Macro Capital, falaram sobre as razões pelas quais as taxas de juros acabaram sendo elevadas em todo o mundo e como os investidores podem fazer proveito deste contexto, nas diversas gamas da renda fixa.

Os especialistas mostram o quão é importante saber como escolher um bom fundo de investimento, caso seja essa a escolha dos investidores.

Quer saber todos os detalhes, do básico ao avançado, sobre renda fixa? Não perca a primeira temporada do novo TradeCast! Toda quarta-feira, às 9h.

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A renda fixa está no centro das atenções novamente. Após tirar um cochilo durante os últimos anos, a classe de ativo, historicamente favorita dentre os brasileiros, novamente oferece bons retornos com riscos controlados.

Segundo especialistas, a renda fixa é a melhor forma de começar no mundo dos investimentos. Com isso, dada a disparada da taxa básica de juros da economia, os pequenos investidores podem começar com o pé direito.

Afinal, o que é renda fixa? O bê-á-bá do assunto inevitavelmente passa pelos títulos públicos, aqueles emitidos pelo Tesouro Nacional. Quando o investidor deixa seu dinheiro com o governo, na prática está financiando a dívida pública, e é premiado pela taxa de juros, pela inflação ou uma taxa pré-fixada. 

Esses termos, assim como CDI, IPCA, Selic, marcação a mercado, como funciona a remuneração e vários outros não são tão complicados como parecem e são essenciais para que o investidor saiba onde colocar seu dinheiro.

E não apenas de pequenos investidores se faz a classe de ativo. Camilla Dolle, head de renda fixa da XP, disse no primeiro episódio do novo TradeCast que ela serve para todos e tem sua importância para qualquer tipo de investidor, seja qual for o objetivo.

Dentro dos investimentos em renda fixa, inclusive, existem riscos diferentes, mas no fim das contas serve para ancorar as expectativas dos investidores no curto, médio e longo prazos e, na maioria dos casos, garantir liquidez aos poupadores. 

Os objetivos também passam pela proteção do poder de compra e baixa volatilidade nos investimentos. A classe de ativo atende a todos os públicos, seja em momentos de alta inflacionária ou de queda da taxa de juros no Brasil.

É seguro investir em renda fixa? Quais são as vantagens e desvantagens?

É sobre isso e muito mais que falaremos durante a primeira temporada do novo TradeCast! O podcast oficial do TradeMap está de cara nova, com especialistas renomados e temas diversos. Se você quer saber do básico ao avançado sobre renda fixa, não perca!

O post Renda fixa: como começar e quais são os principais passos? TradeCast responde! apareceu primeiro em TradeMap.

Primeiro, Pit falou que a principal vantagem de receber conteúdos de uma Casa de Análise é o fato de contar com analistas e especialistas de diversos setores.

Dessa forma, você consegue acompanhar e investir em diversos ativos, coisa que seria muito difícil de fazer sozinho.

Além disso, ao ler a opinião de diferentes analistas, você tem contato com diversas visões sobre o mercado. Essa variedade de filosofias e opiniões é um ponto forte do investidor de sucesso.

Quando perguntado sobre a estabilidade do mercado, Pit disse que ele pode ser instável e aparentemente imprevisível a curto prazo, mas mantém uma tendência no longo prazo.

Isso significa que agir no calor da emoção ou baseado simplesmente na histeria momentânea pode ser um erro.

Assim, caso você invista para valorizar seu patrimônio e não apenas para especular, é importante manter a calma e se manter fiel à sua filosofia de investimento, aos seus estudos e focar no longo prazo.

Por fim, Lucas Pit fala da importância de estar em aprendizado constante. Afinal, “você só para de ganhar dinheiro quando para de aprender”.

Quer descobrir mais sobre Casas de Análise e a sua importância para o investidor? 

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Quem é Lucas Pit?  

Lucas é sócio da Inside Research. Ficou conhecido como Pit Money por conta de seu canal no YouTube, de mesmo nome, onde ensina a audiência sobre educação financeira e investimentos. 

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Primeiro, Leandro conta a sua história brevemente, falando de como ele quebrou e, mais tarde, se tornou CEO de uma das maiores empresas de gestão financeira do Brasil, a Organizze.

Depois, o convidado expôs sua visão sobre Small Caps e sobre investimentos no geral. Falou de como ele encara o mercado e como lida com as empresas das quais é acionista.

Leandro Benincá trouxe sua forma de avaliar as empresas em que pretende investir, falando dos indicadores que ele analisa, sejam elas Small Caps ou Blue Chips.

Ele também aborda de forma bem realista a questão das crises e da adaptação, lembrando que o Brasil sempre esteve em crise e, mesmo assim, as pessoas não deixaram de aproveitar as oportunidades.

E aí, quer participar dessa conversa e descobrir mais sobre Small Caps? 

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Quem é Leandro Benincá? 

Leandro Benincá é educador financeiro, professor e empreendedor. Foi CEO do Organizze, plataforma pioneira de gerenciamento financeiro no Brasil, speaker no TEDx Rio do Sul, e é criador da Comunidade Um A Menos Na Poupança.

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O Gestor fala dos riscos do mercado financeiro, trazendo uma visão bem pragmática sobre esse tópico. Ele expõe como a Alpha encara isso e a mentalidade que usa na hora de investir. 

Muito atrelada ao risco, está a volatilidade de mercado. Ele abordou diversos cenários, inclusive de eleições, que é muito importante para um cenário que se desenha como altamente polarizado para 2022. 

Sobre seu modo de ver o mercado, os investimentos e os hábitos dos investidores, Bruno falou um pouco sobre as contradições do mercado. Alguns fatos contraintuitivos que fazem parte da realidade financeira. 

Ele também comentou sobre o mercado externo e sua relação com a bolsa e as ações brasileiras, trazendo um ponto de vista bem interessante. Comparou a nossa realidade à de países como Polônia e a influência da China sobre a nossa economia. 

A conversa evoluiu para assuntos da economia nacional também, como inflação, CDI, taxa de juros e o Plano Real. 

Na conversa, Rignel traz boas reflexões, inclusive hipóteses para os próximos anos. A Alpha compartilha de boa parte de suas visões ao investir, logo, esse episódio é essencial para qualquer pessoa que deseja conhecer um pouco mais sobre a visão de mercado de uma grande empresa! 

Quer saber mais sobre a Alpha? Quer conhecer as estratégias e os pensamentos por trás de seu sucesso? 

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Quem é Bruno Rignel?  

Foi um dos sócios do time de investimentos da Velt Partners (antiga M Square Brasil), trader de renda variável na corretora Credit Suisse e, desde novembro de 2018, atua como gestor da Alpha Key. 

O post Quais estratégias e mentalidade de investimento da Alpha Key Capital? apareceu primeiro em TradeMap.

Para o executivo, investir em Real Estate (mercado imobiliário) é vantajoso, pois tanto no Brasil quanto no exterior os Fundos Imobiliários estão em crescimento. 

Apesar da liquidez e da facilidade de entrar e sair das operações nesse mercado, Fábio alerta que o Real Estate é um mercado local e de longo prazo. 

O principal tópico do podcast foram os Fundos de Investimento Imobiliário (FIIs) americanos, chamados de REITs, em especial os Equity REITs, que têm em seu portfólio imóveis com plano de crescimento próprio voltado à geração de renda. 

Muito comuns na América do Norte e com popularidade crescente na Europa, os REITs são uma oportunidade para o investidor se expor menos aos riscos do mercado brasileiro e aproveitar o crescimento do estrangeiro. 

Bérgamo revela que há FIIs americanos de variados tipos, uns investem em imóveis já esperados, como shoppings e escritórios, enquanto outros têm no portfólio ativos menos convencionais, como datacenters e self storages. 

Esses últimos, contudo, apresentaram maior valorização em 2020 e se consolidaram como bons setores para se investir em decorrência da Pandemia da COVID-19. 

Na conversa, o COO expõe alguns fatores que leva em consideração ao avaliar imóveis e como sua empresa está presente em diversos países para garantir uma análise mais acurada para seus clientes. 

Quer descobrir mais sobre Real Estate e as oportunidades dos REITs?  

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Quem é Fábio Bérgamo?  

Fábio Bérgamo é Chief Operating Officer da JLP Asset, empresa especializada em investimentos no mercado imobiliário. É formado em Administração de Empresas pela Fundação Getúlio Vargas (FGV) e Mestre em Administração de Empresas pela Columbia Business School.  

Fábio atua há mais de 15 anos no mercado financeiro e imobiliário e trabalha na expansão da JLP no mercado brasileiro. 

O post O que são REITs e quais as oportunidades no mercado imobiliário? apareceu primeiro em TradeMap.