Asset allocation e a otimização da carteira de investimentos

No episódio 22 do TradeCast, apresentamos a vocês uma estratégia consistente de diversificação de carteira: o asset allocation, método que equilibra o risco dos ativos com o retorno financeiro no longo prazo. 

Nos últimos anos, o combo internet e expansão do mercado financeiro cria novas tendências de ativos de investimentos de tempos em tempos, o que pode ser é um risco duplo. Primeiro, pela volatilidade do próprio ativo; segundo, pelas consequências de uma tomada de decisão de forma impulsiva para seguir a onda. 

Não é estranho e nem incomum ouvir influenciadores de finanças falarem sobre pensamento de longo prazo, diversificação de carteira e perfil de investidor quando o assunto é segurança dos investimentos. Pois bem, é disso que se trata o asset allocation. 

Essa estratégia de alocação de ativos visa entender que cada classe de investimento tem uma participação importante na carteira, e indica como acomodar cada uma de acordo com os objetivos e o momento de vida do investidor (sim, isso importa). 

Para falar sobre o assunto convidamos a Andréa Jurse, Sócia e Diretora das áreas Comercial e Marketing da Eleven Financial, que além da carreira consistente no mercado financeiro, também tem experiência própria com a estratégia. 

“Para mim o asset allocation foi a grande descoberta e foi o grande caminho para criar a geração de valor que eu vejo para o investidor”, diz Andréa. 

Ao longo do episódio, Andréa fala sobre as dificuldades dos investidores em momentos de crise e como as decisões podem ser influenciadas por essa situação. A executiva também fala sobre as circunstâncias específicas do momento que vivemos, como o boom dos IPOs, os juros baixos e a crise sanitária. 

Dá um play agora, que no final do episódio você vai estar pronto para montar uma carteira brilhante! 

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Quem é Andréa Jurse? 

Graduada em Administração de Empresas pela Fundação Getúlio Vargas e pós-graduada em Estratégia de Marketing Digital pela Columbia Business School, com mais de 11 anos de experiência no mercado financeiro.

Andréa atuou principalmente no comercial e na área de Relacionamento com Investidores, passando por assets relevantes do mercado brasileiro como a Bradesco Asset Management e a M Square Investimentos.

Atualmente, a executiva é Diretora Comercial e de RI na Eleven Financial, onde criou toda a estrutura e estratégia dos serviços B2C e B2B da casa de análises, implementando o atual modelo de negócio e posicionando a companhia para mercado.