Guidance Investimentos

Atividades

Serviços prestados

• Os serviços prestados pela AZ GUIDANCE são: Planejamento Financeiro/Patrimonial O planejamento financeiro pessoal permite que o investidor otimize seus recursos para alcançar quaisquer objetivos de curto, médio e longo prazo, deixando-o apto a aproveitar as oportunidades que surjam e a contornar eventuais dificuldades. Se for suficientemente preciso e bem elaborado, ele pode proporcionar uma vida financeira pessoal saudável e equilibrada, ponderando as conquistas de metas de curto e médio prazo com a necessidade de poupar recursos para o futuro. O planejamento financeiro independe de renda, isto é, pode ser elaborado por pessoas e famílias com rendas de centenas ou milhões de reais por mês. Apesar da importância de um planejamento financeiro em países com alto grau de incertezas econômicas, entre eles o Brasil, o planejamento financeiro não é um hábito comum em nosso país. Esse fator agrava ainda mais a situação financeira de indivíduos despreparados para lidar com tais incertezas e riscos. Gestão de Recursos Através da Gestão Patrimonial discricionária, o objetivo da AZ GUIDANCE é construir um modelo eficiente de alocação e determinar quais investimentos serão usados e os percentuais apropriados para cada classe de ativos. O modelo de alocação pode abordar diversas estratégias diferentes, mas cada um deve ser construída com as seguintes considerações: O nível de tolerância (disposição e capacidade) a risco do cliente; O nível de sofisticação do cliente, respeitando as alternativas de investimento; A taxa de retorno esperada necessária para atingir os objetivos do cliente; A posição financeira atual do cliente e implicações tributárias por conta de eventuais realocações. Através da atividade de consultoria de valores mobiliários, conforme definido na RCVM 19, de forma profissional, independente e individualizada e segregada da atividade de gestão de recursos mobiliários, o objetivo da AZ Guidance é o de prestar orientações, recomendações e aconselhamentos ao cliente na condição de consultora de valores mobiliários, levando-se em consideração a situação financeira bem como o Perfil do cliente, nos termos da regulamentação que dispõe sobre o dever de verificação da adequação dos produtos, serviços e operações ao seu perfil. Além de suprir o cliente com informações e documentos relativos aos Serviços prestados na forma e prazo estabelecidos juntamente com os riscos envolvidos nas operações recomendadas bem como esclarecimentos pertinentes aos fundamentos das recomendações de investimentos a serem realizadas.

Produtos geridos

• A AZ GUIDANCE realiza a gestão de carteiras administradas de Pessoas Físicas (preferencialmente de Investidores Qualificados) e Jurídicas, bem como a gestão de fundo de fundos destinados unicamente a estes clientes aos quais a gestora é responsável pela gestão de suas carteiras.

Valores mobiliários geridos

• As Carteiras Administradas podem investir em ações, debêntures, fundos de renda variável, fundos multimercado, fundos de investimentos em participação (FIP), fundos de investimentos em direitos creditórios (FIDC), fundos de investimentos imobiliários (FII), fundos de investimento no exterior, fundos de renda fixa, títulos públicos de emissão do Tesouro Nacional ou do Banco Central do Brasil e títulos de renda fixa de emissão de instituições financeiras privadas.